• Главная
  • Советы
  • Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса

Советы

Совет №277

Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса

Для начала разберемся с понятиями. Как правило, различают 3 вида рекомендательных писем: Business Reference – письмо от партнера по бизнесу, лица, на правоотношениях с которым строится предпринимательская деятельность рекомендуемого. Это может быть торговый партнер для трейдинговой компании, потребитель услуг для сервисной копании и т.д.

Professional Reference или Service Reference – письмо от обслуживающей Вас компании, которая по роду своей профессиональной деятельности может быть «в курсе» Вашего бизнеса. В этом случае референтом может быть аудиторская, юридическая, страховая компания, нотариус, оценщик, адвокат – все те, кто «допущены» к информации, обычно составляющей коммерческую тайну.

Bank Reference (как частный случай Service Reference) – письмо от обслуживающего банка. Смысл каждого из вышеперечисленных писем сводится к подтверждению следующих юридических фактов в отношении рекомендуемого:

  • подтверждения существования бизнес-отношений;
  • длительность этих отношений;
  • суть отношений (суть бизнеса).

 

ОБРАЗЕЦ 1. Пример Business Reference и Professional Reference letter.

We, ХХХХХ, are happy to confirm that we maintain long-term and fruitful business relations with [name].During the time of our business Mr. [name] showed itself to good advantage. In [date] our company entered with [company’s name] into a framework agreement on lines of future long-term cooperation and prospects of joint business developments in the field of [name of a business].ХХХХХ would like to express its gratitude to Mr. [name] for professional and efficient handling of the business and is pleased to recommend Mr. [name] as a reliable partner.

 

ОБРАЗЕЦ 2. Пример Bank Reference letter.

We confirm by this letter that the company [company name] headed by [NAME] [ADDRESS] is the client of the bank.Throughout the period of our cooperation Mr. [NAME]  has performed his obligations in a timely manner and in full.The content of this letter is, however, of purely informative character and does not represent a guarantee of any kind.

 

Часто рекомендательное письмо может исполнять роль замещающего документа. Так, например, при невозможности получить подтверждение адреса проживания клиента – квитанцию об оплате коммунальных услуг по месту жительства (Utility bill), его функцию может исполнить банковская справка, содержащая информацию о местожительстве рекомендуемого. Иногда одна развернутая Профессиональная референция служит достижению сразу нескольких целей, представляя собой и business description, и CV, и Utility bill.

Рекомендательное письмо может Вам потребоваться во всех случаях, предполагающих установление новых отношений или приведение в соответствие с новыми условиями старых. Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:

  • финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту;
  • аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности;
  • трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;
  • юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;
  • государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.

Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с рекомендациями международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Know Your Client», который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, чему может потребоваться документальное подтверждение.

Формулировки правил «надлежащей тщательности при работе с клиентами» (Due Diligence), которых придерживаются банкиры, однако же, оставляют вариативность трактовки в мелочах, не отклоняясь от их соблюдения в главном. Так, для целей установления источника происхождения средств клиента, требование рекомендации оставляется на усмотрение банка.

Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №207
Как открыть счёт на Кипре?
Кипр
Совет №178
Как выбрать банк в Швеции?
Швеция
Совет №202
Как получить ипотеку в Венгрии?
Венгрия
Все советы
Сергей Табарча

Основатель информационного ресурса Bancamea.md

Румыния 
Юлия Дугина

Консультант Nexia BT по программам ВНЖ и гражданства Мальты

Мальта 
Alena Nováková

Директор по маркетингу и коммуникациям Expobank CZ

Чехия 
Все эксперты
Thu, 27 Apr 2017 19:03:51 +0000

Вам интересно, куда инвестировать в 2017 году, основными событиями в котором станут инаугурация избранного президента США Дональда...

Tue, 18 Apr 2017 00:32:09 +0000

Создать свой приносящий прибыль бизнес – это трудно. Особенно, если вы делаете это в первый раз. Мгновенно возникают тысячи...

Mon, 10 Apr 2017 09:12:32 +0000

Прошедший 2016 год стал рекордным с точки зрения отзыва лицензий у кредитных организаций РФ. По итогам года 97 представителей...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать