• Главная
  • Советы
  • Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса

Советы

Совет №277

Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса

Для начала разберемся с понятиями. Как правило, различают 3 вида рекомендательных писем: Business Reference – письмо от партнера по бизнесу, лица, на правоотношениях с которым строится предпринимательская деятельность рекомендуемого. Это может быть торговый партнер для трейдинговой компании, потребитель услуг для сервисной копании и т.д.

Professional Reference или Service Reference – письмо от обслуживающей Вас компании, которая по роду своей профессиональной деятельности может быть «в курсе» Вашего бизнеса. В этом случае референтом может быть аудиторская, юридическая, страховая компания, нотариус, оценщик, адвокат – все те, кто «допущены» к информации, обычно составляющей коммерческую тайну.

Bank Reference (как частный случай Service Reference) – письмо от обслуживающего банка. Смысл каждого из вышеперечисленных писем сводится к подтверждению следующих юридических фактов в отношении рекомендуемого:

  • подтверждения существования бизнес-отношений;
  • длительность этих отношений;
  • суть отношений (суть бизнеса).

 

ОБРАЗЕЦ 1. Пример Business Reference и Professional Reference letter.

We, ХХХХХ, are happy to confirm that we maintain long-term and fruitful business relations with [name].During the time of our business Mr. [name] showed itself to good advantage. In [date] our company entered with [company’s name] into a framework agreement on lines of future long-term cooperation and prospects of joint business developments in the field of [name of a business].ХХХХХ would like to express its gratitude to Mr. [name] for professional and efficient handling of the business and is pleased to recommend Mr. [name] as a reliable partner.

 

ОБРАЗЕЦ 2. Пример Bank Reference letter.

We confirm by this letter that the company [company name] headed by [NAME] [ADDRESS] is the client of the bank.Throughout the period of our cooperation Mr. [NAME]  has performed his obligations in a timely manner and in full.The content of this letter is, however, of purely informative character and does not represent a guarantee of any kind.

 

Часто рекомендательное письмо может исполнять роль замещающего документа. Так, например, при невозможности получить подтверждение адреса проживания клиента – квитанцию об оплате коммунальных услуг по месту жительства (Utility bill), его функцию может исполнить банковская справка, содержащая информацию о местожительстве рекомендуемого. Иногда одна развернутая Профессиональная референция служит достижению сразу нескольких целей, представляя собой и business description, и CV, и Utility bill.

Рекомендательное письмо может Вам потребоваться во всех случаях, предполагающих установление новых отношений или приведение в соответствие с новыми условиями старых. Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:

  • финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту;
  • аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности;
  • трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;
  • юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;
  • государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.

Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с рекомендациями международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Know Your Client», который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, чему может потребоваться документальное подтверждение.

Формулировки правил «надлежащей тщательности при работе с клиентами» (Due Diligence), которых придерживаются банкиры, однако же, оставляют вариативность трактовки в мелочах, не отклоняясь от их соблюдения в главном. Так, для целей установления источника происхождения средств клиента, требование рекомендации оставляется на усмотрение банка.

Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №22
Как открыть банковский счёт в Словакии?
Словакия
Совет №216
Как выпустить дебетовую карту в Польше?
Польша
Совет №122
Как получить ипотечный кредит в Эстонии?
Эстония
Все советы
Злата Эрлах

Руководитель Иммигрант Инвест в Австрии

Австрия 
Александр Мазур

Эксперт компании Winkong Consulting Limited по вопросам налогообложения

Евгения Лопатко

Юрист компании Tax and Legal Group по вопросам налогообложения

Кипр 
Все эксперты
Mon, 20 Feb 2017 14:20:23 +0000

Портал Banks.eu предлагает вашему вниманию подборку из 10 книг, прочтение которых поможет наладить финансовые дела. Просьба учесть,...

Mon, 13 Feb 2017 08:42:38 +0000

Одна из крупнейших в мире фирм профессиональных услуг PricewaterhouseCoopers (PwC) выпустила прогноз самых мощных экономик мира к 2030 году. В...

Tue, 24 Jan 2017 14:54:26 +0000

В настоящее время, выкопать деньги из земли, или вырастить их на своем дачном участке невозможно. Единственный способ их создания...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать