Советы

Совет №224

К вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

Если после всего озвученного клиент продолжает упорствовать: «А все-таки, где найти совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но Вас ждут совсем другие вопросы…

Ну, а если отказаться от ироничного взгляда на этот вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

Во-первых, в обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы принять существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и, разумеется, при легальном ведении бизнеса работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка» будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Сейчас мы предлагаем взыскательному клиенту выбор из 130 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 16 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

В-третьих, активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце, управляющим счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма ощутима).

Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентом на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался в Верховном Суде на Восточных Карибских Островах со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами: от «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства взамен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

В-четвертых, не стоит паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в международном смысле этого понятия). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. 

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №214
Как открыть счёт в Польше?
Польша
Совет №187
Мальтийское гражданство в обмен на инвестиции
Мальта
Совет №131
Как получить вид на жительство в Эстонии?
Эстония
Все советы
Юлия Дугина

Консультант Nexia BT по программам ВНЖ и гражданства Мальты

Мальта 
Сергей Табарча

Основатель информационного ресурса Bancamea.md

Румыния 
Сергей Филатов

Глава представительства Pafilia

Кипр 
Все эксперты
Mon, 20 Feb 2017 14:20:23 +0000

Портал Banks.eu предлагает вашему вниманию подборку из 10 книг, прочтение которых поможет наладить финансовые дела. Просьба учесть,...

Mon, 13 Feb 2017 08:42:38 +0000

Одна из крупнейших в мире фирм профессиональных услуг PricewaterhouseCoopers (PwC) выпустила прогноз самых мощных экономик мира к 2030 году. В...

Tue, 24 Jan 2017 14:54:26 +0000

В настоящее время, выкопать деньги из земли, или вырастить их на своем дачном участке невозможно. Единственный способ их создания...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать