Советы

Совет №224

К вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

Если после всего озвученного клиент продолжает упорствовать: «А все-таки, где найти совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но Вас ждут совсем другие вопросы…

Ну, а если отказаться от ироничного взгляда на этот вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

Во-первых, в обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы принять существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и, разумеется, при легальном ведении бизнеса работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка» будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Сейчас мы предлагаем взыскательному клиенту выбор из 130 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 16 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

В-третьих, активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце, управляющим счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма ощутима).

Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентом на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался в Верховном Суде на Восточных Карибских Островах со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами: от «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства взамен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

В-четвертых, не стоит паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в международном смысле этого понятия). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. 

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №160
Как получить ипотеку в Швейцарии?
Швейцария
Совет №78
Особенности налоговой системы Македонии
Республика Македония
Совет №90
Особенности налоговой системы Франции
Франция
Все советы
Николай Рожок

генеральный директор MoneyPolo

Великобритания 
Германия 
Словакия 
Чехия 
Швеция 
Anastasia Steinhauser

Представитель Sberbank CZ

Чехия 
Natalija Savčukov

Представитель Primorska Banka

Хорватия 
Все эксперты
Tue, 30 May 2017 15:09:42 +0000

За первые 100 дней президентства Дональд Трамп выступил с множеством громких и зачастую противоречивых высказываний. Одним из них...

Mon, 22 May 2017 11:59:36 +0000

Интернет-сервис Freedom24.ru – это первый в России онлайн-проект по продаже ценных бумаг розничным клиентам. Миссия проекта – помочь...

Fri, 19 May 2017 09:59:14 +0000

Итоги последней глобальной атаки WannaCry еще предстоит оценить, а пока мы предлагаем посмотреть, сколько денег уже перекочевало в...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать