Советы

Совет №224

К вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

Если после всего озвученного клиент продолжает упорствовать: «А все-таки, где найти совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но Вас ждут совсем другие вопросы…

Ну, а если отказаться от ироничного взгляда на этот вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

Во-первых, в обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы принять существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и, разумеется, при легальном ведении бизнеса работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка» будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Сейчас мы предлагаем взыскательному клиенту выбор из 130 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 16 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

В-третьих, активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце, управляющим счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма ощутима).

Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентом на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался в Верховном Суде на Восточных Карибских Островах со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами: от «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства взамен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

В-четвертых, не стоит паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в международном смысле этого понятия). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. 

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №67
Особенности налоговой системы Латвии
Латвия
Совет №235
Как выбрать банк на Мальте?
Мальта
Совет №280
Инвестиционная недвижимость Великобритании. Советы начинающему инвестору. Как сохранить и приумножить.
Великобритания
Все советы
Злата Эрлах

Руководитель Иммигрант Инвест в Австрии

Австрия 
Александр Мазур

Эксперт компании Winkong Consulting Limited по вопросам налогообложения

Полина Филатова

Руководитель компании LondonfoRus

Великобритания 
Все эксперты
Tue, 30 May 2017 15:09:42 +0000

За первые 100 дней президентства Дональд Трамп выступил с множеством громких и зачастую противоречивых высказываний. Одним из них...

Mon, 22 May 2017 11:59:36 +0000

Интернет-сервис Freedom24.ru – это первый в России онлайн-проект по продаже ценных бумаг розничным клиентам. Миссия проекта – помочь...

Fri, 19 May 2017 09:59:14 +0000

Итоги последней глобальной атаки WannaCry еще предстоит оценить, а пока мы предлагаем посмотреть, сколько денег уже перекочевало в...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать