Советы

Совет №224

К вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

Если после всего озвученного клиент продолжает упорствовать: «А все-таки, где найти совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но Вас ждут совсем другие вопросы…

Ну, а если отказаться от ироничного взгляда на этот вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

Во-первых, в обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы принять существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и, разумеется, при легальном ведении бизнеса работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка» будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Сейчас мы предлагаем взыскательному клиенту выбор из 130 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 16 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

В-третьих, активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце, управляющим счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма ощутима).

Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентом на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался в Верховном Суде на Восточных Карибских Островах со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами: от «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства взамен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

В-четвертых, не стоит паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в международном смысле этого понятия). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. 

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №174
Как получить ипотеку в Финляндии?
Финляндия
Совет №254
Как получить ипотеку в Греции?
Греция
Совет №169
Как получить вид на жительство в Лихтенштейне?
Лихтенштейн
Все советы
Юлия Дугина

Консультант Nexia BT по программам ВНЖ и гражданства Мальты

Мальта 
Александр Мазур

Эксперт компании Winkong Consulting Limited по вопросам налогообложения

Сергей Филатов

Глава представительства Pafilia

Кипр 
Все эксперты
Tue, 28 Mar 2017 19:19:55 +0000

Дэвид Рокфеллер ушел из жизни 20 марта 2017 года. Умерший в возрасте 101 года, он был старейшим из семьи Рокфеллеров и последним из...

Mon, 27 Mar 2017 12:55:30 +0000

В современном мире электронные деньги получили значительное распространение. В некотором роде даже традиционная валюта...

Mon, 13 Mar 2017 21:20:36 +0000

Правительство Швейцарии намерено ужесточить процедуру покупки иностранными гражданами швейцарской недвижимости, передает...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать