• Главная
  • Советы
  • К вопросу о Due Diligence. Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха

Советы

Совет №222

К вопросу о Due Diligence. Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха

Одним из самых популярных вопросов, которые задают наши клиенты на протяжении последних 10 лет нашей практики, является: «Какой банк на сегодняшний день НЕ задает вопросов при открытии счета и дальнейшем его использовании?». И наши консультанты на протяжении последних 5-ти лет неизменно отвечают: «Таких банков нет!».

Почему мы столь категоричны? И что заставило нас прийти к такому заключению? Попытаемся представить логику обоснования нашей позиции.

Прежде всего следует понять, что «чрезмерная любознательность» банкиров не есть их личная массовая инициатива. Десятилетиями (а в отдельных случаях столетиями) успех, репутация и богатство банковских институтов ряда стран Европы определялись именно конфиденциальностью предоставляемых услуг и твердой позицией государства в отношении тайны банковских вкладов.

На этом принципе выстроили свое благосостояние старейшие частные банки Швейцарии: среди них Pictet&Cie (основан в 1805 году), Lombard Odier Darier Hentsch&Cie (основан в  1796 году), Bordier&Cie (основан в 1844 году), Sarasin&Cie (основан в 1841 году), Mirabaud&Cie (основан в 1819 году), Wegelin&Cie (основан в 1741 году); банки Северной Италии: Banca C. Steinhauslin SpA (основан в 1868 году), Meliorbanca (основан в 1927 году), Banca Cesare Ponti SpA (основан в  1871году); банки стран Бенилюкса: Trinkaus&Burkhardt KGaA (основан в 1785 году, ныне входит в группу HSBC), Bank Ten Cate&Cie NV (основан в 1881 году), Kooger Doodenbos (основан в 1741 году, ныне входит в группу ING); английские Банки: Nichols, Baker and Crane (основан в 1777 году, в настоящее время входит в группу HSBC).

Согласитесь, должны быть очень веские основания для того, чтобы все эти банки с вековыми традициями сдали свои позиции.

И единственной причиной, которая в течение десятилетия перевернула сложившуюся практику, стало жесткое законодательное регулирование банковской деятельности в части борьбы с отмывание денег.

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №22
Как открыть банковский счёт в Словакии?
Словакия
Совет №155
Как получить ВНЖ в Соединённом Королевстве?
Великобритания
Совет №144
Как открыть банковский счёт в Эстонии?
Эстония
Все советы
Алексеев Александр

Управляющий партнер GSL Law & Consulting

Австрия 
Андорра 
Великобритания 
Дания 
Лихтенштейн 
Люксембург 
Швейцария 
Сергей Табарча

Основатель информационного ресурса Bancamea.md

Румыния 
Анатолий Жупанов

Основатель группы "Финансовая Черногория"

Черногория 
Все эксперты
Tue, 28 Mar 2017 19:19:55 +0000

Дэвид Рокфеллер ушел из жизни 20 марта 2017 года. Умерший в возрасте 101 года, он был старейшим из семьи Рокфеллеров и последним из...

Mon, 27 Mar 2017 12:55:30 +0000

В современном мире электронные деньги получили значительное распространение. В некотором роде даже традиционная валюта...

Mon, 13 Mar 2017 21:20:36 +0000

Правительство Швейцарии намерено ужесточить процедуру покупки иностранными гражданами швейцарской недвижимости, передает...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать