• Главная
  • Советы
  • К вопросу о Due Diligence. Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха

Советы

Совет №222

К вопросу о Due Diligence. Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха

Одним из самых популярных вопросов, которые задают наши клиенты на протяжении последних 10 лет нашей практики, является: «Какой банк на сегодняшний день НЕ задает вопросов при открытии счета и дальнейшем его использовании?». И наши консультанты на протяжении последних 5-ти лет неизменно отвечают: «Таких банков нет!».

Почему мы столь категоричны? И что заставило нас прийти к такому заключению? Попытаемся представить логику обоснования нашей позиции.

Прежде всего следует понять, что «чрезмерная любознательность» банкиров не есть их личная массовая инициатива. Десятилетиями (а в отдельных случаях столетиями) успех, репутация и богатство банковских институтов ряда стран Европы определялись именно конфиденциальностью предоставляемых услуг и твердой позицией государства в отношении тайны банковских вкладов.

На этом принципе выстроили свое благосостояние старейшие частные банки Швейцарии: среди них Pictet&Cie (основан в 1805 году), Lombard Odier Darier Hentsch&Cie (основан в  1796 году), Bordier&Cie (основан в 1844 году), Sarasin&Cie (основан в 1841 году), Mirabaud&Cie (основан в 1819 году), Wegelin&Cie (основан в 1741 году); банки Северной Италии: Banca C. Steinhauslin SpA (основан в 1868 году), Meliorbanca (основан в 1927 году), Banca Cesare Ponti SpA (основан в  1871году); банки стран Бенилюкса: Trinkaus&Burkhardt KGaA (основан в 1785 году, ныне входит в группу HSBC), Bank Ten Cate&Cie NV (основан в 1881 году), Kooger Doodenbos (основан в 1741 году, ныне входит в группу ING); английские Банки: Nichols, Baker and Crane (основан в 1777 году, в настоящее время входит в группу HSBC).

Согласитесь, должны быть очень веские основания для того, чтобы все эти банки с вековыми традициями сдали свои позиции.

И единственной причиной, которая в течение десятилетия перевернула сложившуюся практику, стало жесткое законодательное регулирование банковской деятельности в части борьбы с отмывание денег.

 

Австрия Андорра Бельгия Великобритания Дания Италия Лихтенштейн Люксембург Нидерланды Швейцария
Алексеев Александр

Читайте также:

Комментарии

Поделись советом

У вас свой есть метод выбора лучшего банка? Знаете как быстро открыть счет, получить кредит в европейском банке, открыть фирму или молниеносно перевести деньги в другую страну? Поделитесь своим практическими советами с другими пользователями!

Совет №217
Как получить ипотеку в Польше?
Польша
Совет №204
Как получить вид на жительство в Венгрии?
Венгрия
Совет №276
Регистрация компании на Кипре
Кипр
Все советы
Полина Филатова

Руководитель компании LondonfoRus

Великобритания 
Анна Радишевская

Директор по маркетингу и PR в EWUB Luxembourg

Люксембург 
Александр Мазур

Эксперт компании Winkong Consulting Limited по вопросам налогообложения

Все эксперты
Tue, 30 May 2017 15:09:42 +0000

За первые 100 дней президентства Дональд Трамп выступил с множеством громких и зачастую противоречивых высказываний. Одним из них...

Mon, 22 May 2017 11:59:36 +0000

Интернет-сервис Freedom24.ru – это первый в России онлайн-проект по продаже ценных бумаг розничным клиентам. Миссия проекта – помочь...

Fri, 19 May 2017 09:59:14 +0000

Итоги последней глобальной атаки WannaCry еще предстоит оценить, а пока мы предлагаем посмотреть, сколько денег уже перекочевало в...

Virtual Affairs: у банка будущего не существует границ – он там, где его клиенты
Читать